不少新手会被网络广告、社交群聊引导,接触境外虚拟货币交易所,这类平台本身没有取得我国监管部门的任何资质,即便部分平台在海外取得当地牌照,也不允许向国内用户提供交易服务。普通用户想要访问这类平台,往往需要绕过网络监管,本身就存在合规隐患。平台账户资产完全由境外机构掌控,平台可以随意冻结账户、限制提币,一旦发生倒闭、卷款跑路,国内用户没有对应的维权渠道,投入的资金大概率会全部损失。同时,平台的资金流转还极易触碰洗钱、非法资金跨境流动等法律红线,参与者个人银行卡还可能遭遇冻结,影响个人征信与正常金融业务。

场外私下交易也就是圈内常说的OTC私兑,是币圈流传较广的一种方式,部分用户以为脱离平台点对点转账买卖虚拟货币就能避开监管,现实中这种模式陷阱非常多。私下交易大多通过社交软件撮合,买卖双方互不相识,交易过程中容易遇到收到黑钱的情况,对方资金如果来自电信诈骗、网络赌博等违法案件,你的收款银行卡会被公安部门冻结,后续要花费大量时间精力处理解冻流程。除此之外,还会遇到收了钱不给币、给币不回款、虚假转账截图诈骗等常见骗局,没有第三方机构做担保,发生纠纷之后没有办法通过民事诉讼保护自身权益。

市面上还有大量伪装成虚拟货币交易的资金盘项目,骗子搭建仿冒交易网站、APP,对外宣称可以低价购买各类虚拟币种,实则是纯粹的骗局。这类平台界面模仿正规交易所,还会制造行情上涨的假象诱导用户充值,等到用户投入大额资金之后,就会出现无法提现、平台直接关停消失的情况。很多小白分不清正规平台和仿冒盘,轻信群内带单老师、网友分享的购买链接,最后本金全部被骗走。需要明确,国内银行、支付机构全部禁止为虚拟货币交易提供转账结算服务,凡是引导个人私下转账、第三方代充买币的行为,都要高度警惕。

虚拟货币价格波动极大,没有实际价值锚定,暴涨暴跌属于常态,再叠加交易渠道本身的非法属性,普通投资者几乎时刻面临市场风险、平台风险、诈骗风险、法律风险多重打击。提醒币圈用户,不要轻信网络上所谓的买币攻略、内部交易渠道,不要抱着侥幸心理参与虚拟货币交易炒作,保护自身财产安全才是首要前提。