网络上流传最广的渠道为境外中心化交易所,这类平台面向海外用户运营,并不具备服务国内居民的资质。想要在此类平台完成买币,通常需要通过场外交易,使用银行卡、第三方支付与个人商家完成转账兑换稳定币,再使用稳定币交易比特币。该模式存在诸多隐患,一方面用户资产托管在平台账户,一旦平台遭遇黑客攻击、运营暴雷,资产很难追回;另一方面场外转账极易接触涉案资金,导致银行卡被公安冻结,严重情况下还会牵连个人征信,甚至卷入洗钱相关案件。同时,不少虚假仿冒交易所层出不穷,用户稍有不慎下载钓鱼软件,账户资产会直接被盗取。

还有一部分用户会选择去中心化钱包搭配去中心化交易所兑换虚拟货币,很多人误以为这类方式更加安全,实际门槛更高,风险同样不容忽视。去中心化交易无法直接使用法定货币购入代币,依旧需要先通过场外渠道换取稳定币转入钱包,无法绕开法币兑换的法律风险。操作过程需要手动设置链上手续费、核对合约地址,新手很容易出现转错地址、授权钓鱼合约等问题,资产一旦转出无法撤回。去中心化平台没有人工客服,发生交易纠纷之后,不存在任何申诉渠道,所有失误造成的亏损只能自行承担。

私下点对点线下、社交软件直接交易也是骗子高发区域,不少不法分子利用新手急于买币的心理,以低于市场行情的报价吸引交易者,收款之后直接失联,或是利用转账延迟、虚假截图实施诈骗。长期参与此类个人私下交易,持续和不明身份人员资金往来,会被金融风控系统标记,持续触发账户限制。市面上大量声称内部渠道、低手续费、一对一代买虚拟货币的中介,绝大多数都是精心包装的骗局,目的就是诱导用户直接转账,最终血本无归。

不存在安全合规的途径在境内购买比特币以及各类虚拟货币。虚拟货币行情波动剧烈,本身具备极高投机风险,叠加法律层面不受保护的现状,普通人应当主动远离虚拟货币交易炒作,不要被高收益噱头误导。如果已经接触相关信息,及时停止资金投入,谨防落入各类连环骗局,守护自身财产安全。